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2008年11月

2008年11月28日 (金)

住まいづくり無料勉強会

先週の日曜日、NPO法人主催の「住まいづくり無料勉強会」に講師として参加する為、千歳へ行ってきました。

私は、「ライフプランに基づいた資金計画の重要性」を中心に約 1時間30分 お話させて頂きました。

連休の中日にも関わらず、約20組の参加者が来られ非常に盛況でした。住宅購入金額の妥当性から住宅ローンの選び方(短期固定か長期固定か)まで、かなりボリュームのある内容でしたが、皆さん真剣に聞いて頂き感謝です。

NPO法人主催ですがら、営利目的ではなく(ざっくばらんに言えば売り込み一切なし)目的は「情報提供」です。

お客様が「情報」や「知識」が増えれば、より満足した選択が出来るのは、住宅も生命保険も一緒です。

「第三者の意見を聞きたい、その上で自分で判断したい。」本当に増えてます。

2008年11月27日 (木)

ファジル・サイ

昨日、札幌キタラへコンサートに行ってきました。

ファジル・サイ・・・トルコの世界的な有名なピアニストです。

クラシックの「ク」の字も知らない私ですが感動しました。2時間20分(休憩15分)で5曲+アンコール4曲の演奏だったのですが、聞き入ってしましまいました。

感想を言いますとファジル一人のピアノ演奏がオーケストラのように感じたって感じです。音が何十層にも重なったかと思うと、やさしくてシンプルなメロディーになったりと、頭の中のイメージが次から次へと変わりました。

後半に戦争がテーマの曲があり、これには「ズーーーン」となってしまいました。しかしアンコールの最後に「トルコ行進曲」の早弾き(って表現で正しいでしょうか・・・)があり、これがまた凄い!!!明るい気持ちになり、人の手ってこんなに早く動くのって感動と驚きでした。

すっかりファンになってしまいました。

2008年11月26日 (水)

伝える事って難しい・・・

22日(土) ディーラーさん主催の「保険証券診断会」に参加の為、岩見沢に行ってきました。

車のお客様に対して、感謝の意を込め、ファイナンシャルプランナーが無料で証券診断をするという企画です。

雪の中にも、かかわらず予定されていた4組(完全予約制の為、これが限界でした)の方々は時間通り来て頂き、約 1時間 みっちりとコンサルティングさせて頂きました。

最近の傾向ですが、どんな保険に入りたいかを把握している方が多くなってきたと感じます。

例えば、「子育ても終わったから、入院保障を厚くしたい」とか「専業主婦だから死亡保障はいらない」とか「ガン家系だからガン保険をプラスしたい」などなど。

それではと、証券診断をすると、全然ニーズに合ってない保険が多いんですよね。「保険の営業には、松浦さんに同じように話したつもりなんだけど・・・なんで、全然、私が求めるのと違う保険をススメられたんだろう・・・。ショックだなあ」

話を戻しますが、「自分にはどんな保険が必要なのか」理解されている人が増えてきたのは喜ばしい事です。

しかし、必要な保険が分かっても、それにピッタリな保険商品を選ぶとなるとハードルがグンと高くなります。

ピッタリあった商品を、様々な保険会社の商品からピックアップし、ご提案する。

ますます需要が増える分野だと実感した一日でした。

CFP試験を終えて

ごぶさたしてます。遅れましたが、ご報告です。

11月9日(日)、16日(日) CFP試験の残り3科目 「不動産」「タックス」「相続・事業承継」受けてきました。

結果は、12月17日(水)。待つのみです。

結果はともあれ、「今回は勉強したな」と言うのが素直な感想です。直近の1か月のみなら大学受験よりも集中したかも・・・

今回、社会人の資格試験って何だろう?と考えてしまいました。

試験にかけた時間と労力をペイしなければ、それは「趣味」の延長でしかありません。

CFPになれば、お給料が増えるわけでも、仕事が増えるわけでもないです。

また、独占業務があるわけでもありません。

ゴニョゴニョ考えるのは、燃え尽き症候群のせいですかね。悪いクセです。

受かったかどうかも分からんのにアホっすcoldsweats01

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